非法集资防范及要求 17412019年x街道防范和处置非法集资监测预警工作实施方案

1741 2019年x街道防范和处置非法集资监测预警工作实施方案 各社区: 根据区、州、市《关于进一步做好非法集资监测预警工作的通知》要求，切实做好我街道防范和处置非法集资工作，根据《x市防范和处置非法集资监测预警工作制度》（x处非发[2019]7号），结合街道实际，制定本工作制度。

一、指导思想 深入贯彻落实区、州、市进一步做好防范和处置非法集资工作的决策部署，按照“防打结合、打早打小，突出重点、依法打击，疏堵结合、标本兼治，齐抓共管、形成合力”的基本原则，形成非法集资早防早治、群防群治的工作格局。

二、目标任务 各社区对出现的涉嫌非法集资风险实时预警、跟踪监测，稳妥处置苗头性风险线索，监测预警工作取得一定成效，非法集资频发势头得到有限遏制，人民群众的合法权益得到有效保障。

三、领导小组 成立x街道防范和处置非法集资工作领导小组。

组 长：x 党工委书记 副组长: x 党工委副书记、办事处主任 成 员：x 党工委委员、人大工委主任 X 领导小组下设办公室，办公室主任由x同志兼任，工作人员：x、各社区非法集资干事。

四、职责分工 1、x街道防范和处置非法集资工作领导小组（以下简称领导小组）在监测预警工作中主要承担组织、协调、检查和督办，做好协调联络、预警通报、风险提示等工作，各社区、派出所相关科室负责具体落实，形成职责明确、协调统一的工作机制。

2、各社区认真履行“属地管理，一线把关”职责，结合辖区实际情况，负责具体实施对非法集资活动情况的监测预警工作。

五、方法程序 （一）各社区出现下列情况时，第一时间实施预警，采取相应工作措施进行处置，并及时向街道防范和处置非法集资工作领导小组办公室报告。

1、不具有不动产买卖的真实内容，散布不实或虚假土地和房地产市场等信息以达到不动产销售为主要目的；
以承诺购置土地后约定集资建房、返本销售、售后包租、约定回购、销售土地和房地产产权份额等方式非法吸收资金。

2、不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金。

3、不具有发行股票、债券的真实内容，以虚假转让股权、发售虚构债券等方式非法吸收资金。

4、不具有募集基金的真实内容，以假借境外基金、发售虚构基金等方式非法吸收资金。

5、不具有销售保险的真实内容，以假冒保险公司、伪造保险单等方式非法吸收资金。

6、以投资入股方式非法吸收资金。

7、以委托理财方式非法吸收资金。

8、利用民间“会”、“社”等组织非法吸收资金。

9、其他涉嫌非法集资的异常情况。

（二）非法集资活动主要有以下基本特征：
1、未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。

2、通过媒体、推介会、传单、手机短信、口口相传等途径向社会公开宣传。

3、承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报。

4、向社会公众即社会不特定对象吸收资金。

未向社会公开宣传，在亲友或者单位内部针对特定对象吸收资金的，不属于非法集资。

六、工作措施 1、各社区严格落实防范和处置非法集资监测预警各项安排部署，监测预警辖区涉嫌非法集资活动的各类信息。

2、各社区建立信息采集、统计报送制度，通过居民举报、入户走访、巡逻等方式对各类有可能发生非法集资风险及非法集资案件的情况信息进行搜集、整理、汇总及分析，全面掌握辖区涉嫌非法集资有关情况，做好监测预警工作。

3、认真受理来电、来访，发现涉嫌非法集资活动线索的，及时做好工作记录，登记造册，收集和保全相关证据，第一时间整理报送街道防范和处置非法集资工作领导小组办公室。

4、认真摸排辖区典当行、融资机构等非金融单位，发现涉嫌非法集资线索及时上报。

5、对辖区张贴、发放的各类涉嫌非法集资的小广告、宣传单及时清理。

七、有关要求 1、各社区要高度重视防范和处置非法集资工作。要进一步建立健全工作组织机构，确保街道防范和处置非法集资工作有序推进。

2、各社区要根据本方案的要求，结合本辖区工作实际，制定周密、具体、操作性强的工作方案，并按照方案认真组织开展各项工作。

3、街道防范和处置非法集资工作领导小组办公室要加强指导和督促检查，推动街道防范和处置非法集资工作有序、有效开展，对工作推进缓慢、防范处置不力、影响社会稳定的，将给予通报批评；
各社区按照职责分工，加强沟通，相互配合，相互支持，尽职尽责做好各项工作。