创业诈骗九宗罪

2022-03-15 08:35:15 | 浏览次数：

每个创业者都清楚,做生意难免受骗,又都自认为不容易上当,事实却是,骗子无孔不入,骗局无处不在。

一、调包诈骗

行骗模式:现实版偷天换日。

案例:2009年6月2日,陕西省紫阳县烟草局接到城关镇个体户付某反映,有一名外地人要到其商店购买大量高档香烟,自称是送礼,如果送不出去,便要求退货。县烟草局认为这很有可能是一起利用假烟调换真烟的调包案件。经查,犯罪嫌疑人齐彩侠、张权等5名嫌疑人,先后在山西、四川、山西等地以假烟调包真烟,警方在其据点缴获98条高档假烟、别克轿车等。

点评:调包骗术普遍发生于烟酒行业,是最常见的商业骗术之一。防骗对策:

1. 分析对方大量购买的理由、表情和出价,不要被利润冲昏头。

2. 出售前,给商品做暗码。

3. 预防现金掉包,须在接手现金后重数一遍或使用验钞机,并掌握辨别真假钞票的能力。

二、双簧骗

行骗模式:上下一心,“死”中间。

案例:开代理业务公司的李回明接到自称是湖北振兴实业总公司业务经理苏军打来的“合作”电话,委托他接手该公司“拳头产品”——高分子净化膜华南地区总代理,并寄来了详细资料。李先生见其手续齐全,便在专业网站上发布了相关信息,几天后有了“回音”,广东省某养殖户来电说急需4000米高分子净化膜,金额共计27万元。李先生估算这笔交易自己至少可赚取几万元。巧在,下家支付了1万元定金,并表明铁定要货。谁知李先生刚把货款打给上家,下家和上家均“人间蒸发”了。

点评:这是典型的双簧骗。行骗对象以从事代理、中介的创业者为主。防骗对策:

1. 保持良好心态,冷静思考。遇到上家太直接,下家太爽快时,须谨慎。

2. 除对供货方实力、产品质量等作详细了解外,还须提出专业问题,看其是否对答如流。

3. 要求下家提前打款,收款后再向上家打款,稳赚差价。

三、融资诈骗

行骗模式:融资,反被“融资”。

案例:余化礼经营的小企业发展势头稳健,但苦于资金有限,一直未能大展拳脚,便想通过融资扩大规模。他先后找过十几家风投公司和投资中介公司谈合作,未果。就在余化礼快失去信心时,终于有一家投资公司表示有兴趣合作。这家公司自称是某大型国企下属的风投公司,有项目专员、助理、副总、总监等,对余先生的项目询问得很详细,评价颇高。余化礼非常感动,因此,当投资方提出要考察项目的真实性,并按惯例由项目方预付考察费时,余毫无防备之心,而钱寄出去之后,该投资公司的电话成了空号……

点评:很多创业者认为,融资就是别人给自己钱,不会遇到骗子。其实,诈骗者往往正是利用创业者急于求成的心态,骗取大笔公关费用。防骗对策:

1. 对投资公司的背景进行全面调查。

2. 时刻保持警惕性,尤其在对方提出费用要求时,最好用法律合同保障自身利益。

四、涉外空买诈骗

行骗模式:空手套白狼。

案例:2009年11月,两名中东男子经多次“探路”,抓住经济危机中商家急切销货的心理,以少量订金博取其信任,先后从石狮市九二路、仑峰路、镇中街等地著名的服装市场骗取价值5000万元的服装.被骗商户超过50人,其中施先生和黄女士两人共发货770万元!目前,两名犯罪嫌疑人已携款潜逃出国。

防骗策略:

1. 实地考察其公司。包括工商税务执照、注册资金、注册人、办公地点租赁合同、员工等,并向其他楼层询问该公司情况。

2. 考察其仓库。正规的外贸公司一般都有常年租用的仓库。

3. 检查其身份证,并向公安机关查询。

4. 看牢自己的货。在对方正式付款前,要留人守货,以防调包或中途被对方运走货物。

5. 检查到款。当对方声称货款已经发出,并给你一份汇款传真件时,不能轻信,要去银行确认,如果货款没到账,切勿发货。

五、网络诈骗

行骗模式:虚拟空间,一切皆有可能。

案例:“老供销”王友安最近在某著名电子商务网站上开户创业。他看到一则信息:某位有着“高信誉度”的商家低价批量提供优质黄沙。老到的王友安并未急于下手,而是通过工商部门了解该供货商的情况。在确认供货商的“身份”后,王先生从下家手里预收了30%的货款,按照网上提供的账号汇了过去,可黄沙迟迟未到。下家反复催王友安交货,情急之下,王只好亲自前去催货。实地考察才知,与供货商同名的企业的确存在,但对方只做钢铁贸易,不搞建材,且从未涉足电子商务领域……与王友安交易的,是一个盗用了XX公司的营业执照复印件后虚构的“供货商”。

点评:电子商务虽快捷、便利,但与传统的交易方式相比,风险更大。防骗策略:

1. 通过网络获得商业信息后,须进行网下考察。

2. 对于高利润的项目、业务量大的单子,须实地考察。

3. 如有条件,可请投资、法律方面的专家把关。

此外,网络传销活动日益猖獗,创业者在网上“冲浪”时,须警惕传销陷阱。

六、 “钓鱼”诈骗

行骗模式:放长线钓大鱼,攻心为上。

案例:10月22日,杭州永星五交化有限公司负责人裘先安,第一次和陌生的森鑫公司第一次打交道,森鑫采购总价15960元的化工用品,交货时,森鑫的老板王顺祥当场开出一张15960元的支票。如此几次交易后,裘先安已经完全信任森鑫,王裘二人还邀约喝酒,称兄道弟。几天后,森鑫又要采购总价16万元的产品,要求11月29日把货送到对方仓库。交货时,王仍当场开出支票,但支票上出票日期为11月30日。裘先安没在意。第二天,裘先安到银行查账,发现森鑫公司的账户上只有600多元。此时,森鑫公司已人去楼空。

点评:除非合作双方签订长期合作协议,否则,无论前期合作如何顺利,都必须保证现金交易或当日兑现支票。

七、空卖诈骗

行骗模式:无中生有,超级变变变。

案例:2009年12月,一自称某钢材厂销售经理的郑先生,找经营钢材生意的唐先生合作。起初,唐先生由于对郑先生不了解,并无合作之意。郑先生几次三番上门游说,并带唐先生到码头、仓库看货,最后两人才签订合同。当郑先生前去提货时,码头和仓库负责人均称不认识郑先生,而大意失荆州的唐先生,一夜之间竟丢失了30万元货款。

点评:许多骗子谎称有货,把需求方领去“看货”,继而达成交易。受骗方最大的误区在于过于相信感觉,认为眼见为实,但假象往往混杂在一种自以为真实的感觉之中。

防骗对策:

1. 打消感性错觉,通过理性的查证方式,弄清货源;

2. 除了要求对方出具工作证、身份证外,还须向对方企业求证。

八、票据诈骗

行骗模式:以假乱真,鱼目混珠。

案例:去年12月21日,一自称为武汉某公司经理的张某,到原农行株洲市城中支行营业厅申请承兑汇票贴现,并出具了湖北某银行开具的金额为465万元的承兑汇票。几分钟后,农行就收到出票行传来的银行承兑汇票传真件。尽管这一切与平常办理业务没什么两样,但农行在审查汇票时发现了疑点。经查询、检验:电报是伪造的。制假团伙首脑张某当场被捕。

防骗对策:

1. 申请人必须使用其本名,并提交证明其身份的合法证件。

2. 申请人必须存入一定的资金,有可靠的资信。

3. 申请人必须预留其本名的签名式样和印鉴。

4. 留意支票的出票人不得签发与其预留本名的签名式样或者印鉴不符的支票。

5. 加强对变造、伪造的支票、汇票和本票的认识。

九、虚假信息诈骗

行骗模式:电子蛀虫入侵。

1. 办理无息贷款的虚假信息诈骗。

2. 虚构事主身份证被人冒用安装电话并欠下高额话费,诱骗储户到ATM机转账存款。

3. 假冒汇款或催还借款名义进行诈骗。

4. 设置银行部门“远程面试”骗局。